El KYB (know your business) es la versión para empresas del KYC (know your customer). Antes de abrir una cuenta, el proveedor comprueba la empresa y a las personas que hay detrás. Los proveedores de telecomunicaciones lo hacen porque los números se asignan con condiciones regulatorias, porque los operadores lo exigen y porque los servicios de voz y SMS atraen el fraude.
Una verificación KYB suele cubrir:
- Existencia legal: un extracto del registro de empresas, el número de registro y la situación de la sociedad
- Identidad fiscal: un número de IVA válido (en la UE, comprobado en VIES)
- Domicilio: un justificante como una factura reciente de suministros
- Personas: los administradores o directivos, y quién tiene poder de firma
- Identidad del representante: una comprobación del documento de identidad, a menudo con prueba de vida
Los proveedores conservan las pruebas y pueden revisarlas de nuevo cuando cambia el riesgo, por ejemplo cuando un cliente pide números en un país nuevo.
La verificación de empresa (KYB) de OVOKY envía un enlace firmado a la persona que tiene la documentación, comprueba el número de IVA en VIES y en los registros belga y francés, lee las facturas de suministros y las coteja con el domicilio, reconstruye la cadena de administradores y hace una verificación de identidad con prueba de vida. Termina con un contrato tripartito con un anexo por país, y OVOKY aprueba la cuenta.