Know your business (KYB) is de bedrijfsversie van know your customer (KYC). Voor een aanbieder een account opent, controleert hij het bedrijf zelf en de mensen erachter. Telecomaanbieders doen dat omdat telefoonnummers onder wettelijke voorwaarden toegewezen worden, omdat operatoren het eisen, en omdat spraak- en sms-diensten fraude aantrekken.
Een KYB-controle omvat meestal:
- Rechtsgeldig bestaan: een uittreksel uit het ondernemingsregister, het ondernemingsnummer en de status
- Fiscale identiteit: een geldig btw-nummer (in de EU gecontroleerd via VIES)
- Adres: een bewijs zoals een recente energie- of waterfactuur
- Personen: de bestuurders, en wie tekenbevoegd is
- De identiteit van de vertegenwoordiger: een controle van het identiteitsdocument, vaak met een livenesstest
Aanbieders bewaren het bewijs en kunnen het opnieuw bekijken als het risico verandert, bijvoorbeeld als een klant nummers in een nieuw land bestelt.
De bedrijfsverificatie van OVOKY stuurt een beveiligde link naar wie de documenten in handen heeft, controleert het btw-nummer via VIES en het bedrijf in de Belgische en Franse registers, leest energie- of waterfacturen uit en vergelijkt ze met het adres, volgt de keten van bestuurders en doet een identiteitscontrole met livenesstest. De verificatie eindigt met een driepartijencontract met een bijlage per land, waarna OVOKY het account goedkeurt.