La vérification d'entreprise (KYB, pour know your business) est la version entreprise du KYC (know your customer). Avant d'ouvrir un compte, un fournisseur contrôle l'entreprise elle-même et les personnes qui la dirigent. Les opérateurs télécoms le font parce que les numéros sont attribués sous conditions réglementaires, parce que les opérateurs de réseau l'exigent, et parce que les services voix et SMS attirent la fraude.
Une vérification KYB couvre en général :
- L'existence légale : extrait du registre des sociétés, numéro d'immatriculation et statut
- L'identité fiscale : un numéro de TVA valide (dans l'UE, contrôlé dans VIES)
- L'adresse : un justificatif, comme une facture récente d'énergie, d'eau ou de télécoms
- Les personnes : les dirigeants et ceux qui ont le pouvoir de signer
- L'identité du représentant : un contrôle de pièce d'identité, souvent avec un test de présence (liveness)
Les fournisseurs conservent les preuves et peuvent les réexaminer quand le risque évolue, par exemple quand un client commande des numéros dans un nouveau pays.
La vérification d'entreprise d'OVOKY envoie un lien signé à la personne qui détient les documents, contrôle le numéro de TVA dans VIES et les registres belges et français, lit les factures et les rapproche de l'adresse, retrace la chaîne des dirigeants et effectue un contrôle d'identité avec test de présence. Elle se conclut par un contrat tripartite avec une annexe par pays, et OVOKY valide le compte.